澳门政策文件草稿

　　正 文:

　　关于澳门“一肖一码”政策的解析说明(2023年第98期)

　　一、政策背景及目的

　　(一)背景

　　综合各方面数据分析,澳门金融市场在过去一段时间面临了不小的挑战,其中对于金融市场准确预测产品的需求量逐年增加。由此澳门推出“一肖一码”政策,旨在进一步满足群众对于金融市场预测的需求,帮助投资人更好把握投资机会。

　　(二)目的

　　通过澳门“一肖一码”政策,提升澳门金融市场整体运行效率,增强民众对澳门金融市场信心指数,最大限度发挥金融市场配置资源的作用,助力本土金融企业的快速发展;同时,以公平公正的态度,为民众普及科学理性投资观念,有效抵制低俗化、歪曲化的市场运行评价体系,护航澳门金融市场稳定可持续运行。(引用段落)

　　二、主要内容

　　(一)总体框架

　　澳门政策本次以金融投资为着眼点,特别针对当前国内市场或将在2023年,推出全新服务——“一肖一码”。本服务将基于专业数据分析团队的支持,对金融市场做全方位、多维度评估,并据此推出一期期的投资指导建议。

　　(二)数据收集

　　本服务将结合国内外先进金融数据库,对全球金融市场进行实时监控。同时整合本地化影响力较大的投资平台数据库,为客户提供一手市场信息。

　　(三)客群划分

　　澳门“一肖一码”服务将综合客户的资产情况、投资习惯和风险偏好,将客户精准划分为高净值个人客户、富裕家庭客户、大客户、企业客户和机构客户五大客群,确保的服务都能精准命中客户需求点。

　　(四)实施模式

　　接下来我们将针对以上客群特点进行产品及服务项目划分,确保投资指导建议符合各客群特点,充分发挥“一肖一码”政策效用。具体实施如下:

　　渠道一:与国内外实力雄厚的研究机构保持紧密合作,共享其研究成果数据库。
渠道二:与本土影响力较大的投资分析平台进行数据共享与合作分析。
渠道三:深入探讨与海外分析团队及个人在数据分析方面的深度合作,提升本土分析能力。
具体项目如下:

1. 高净值个人客户群体
   澳门“一肖一码”针对高净值个人客户,提供资管产品、股票、定投等专业级个性化投资指导,包含专业团队撰写的月度、季度投资策略建议书。详细投资指导建议将从交易市场类型、交易资产类别、具体投资产品、投资策略四个维度展开。
   如:针对客户偏好交易香港股票市场、黄金资产,本服务将提供一定的股票及定投指导建议。
   表1-1 高净值个人客户适合投资产品一览表

　　交易市场类型 细分交易资产种类 具体投资品种
香港股票市场 股票 700只香港A股公司
白银投资
保险理财产品

　　北美市场 保险产品 金汇投资、伟业保险等

2. 富裕家庭客群
   针对富裕家庭客群特点,澳门“一肖一码”服务着重整合发展股票、定投、黄金、保险、基金等投资方案。
   表1-2 富裕家庭适合投资产品一览表

　　第一类:股票、定投
交易 市场 类型 具体投资产品
粤港澳大湾区市场 工银沪港深精选A等
白银定投业务
黄金投资

　　第二类:保险、基金 交易市场类型 具体投资产品
欧美市场 英国保诚集团产品等
中银集团

3. 大客户群体
   澳门针对此客群开展专门贵金属投资指导方案、委托理财业务。同时澳门还将为其修缮定制资产配比方案、账户维护方案等个性化服务项目。
   表1-3 大客户适合投资产品一览表

　　第一类:贵金属 具体投资产品
粤港澳大湾区还投市场 工商银行集团贵金属账户
香港市场 招商银行、华夏银行等
澳门市场 华侨银行、宁波银行

　　第二类:委托理财 具体投资产品
股票市场 特区平安股票外部管理
定投业务 固定收益理财产品

4. 企业金客群
   针对企业客群,澳门“一肖一码”将为企业提供公司重组计划、闲置资金运作方案等咨询类服务。同时定期邀请专家为客户企业提供市场分析报告,提供引资、上市咨询指导等服务。
   表1-4 企业适合投资产品一览表

　　第一类:公司重组 具体投资产品
粤港澳大湾区市场 公众号:每日通、金融助手等
国内市场 www.baidu.com市场消息简报

　　第二类:闲置资金运作 具体投资产品
跨境投资市场 termo集团(美国)、海投集团(加拿大)等

5. 机构金客户群体
   针对机构金客户群体,澳门“一肖一码”将提供全面的投资方案评估报告、交易市场分析。特定提供银行、券商间、公募基金的评估报告供选,以期充分满足机构金客户群体的丰富需求。
   表1-5 机构适合投资产品一览表

　　第一类:股份制银行 评估报告种类
粤港澳还投市场 投资产品选型、成本评估
业务挖掘、操作风险评估

　　第二类:公募基金 评估报告种类
北美股权投资市场 运营评估、成本控制等
粤港澳大湾区市场 市场分析报表

　　(三)反馈机制
为提升“一肖一码”服务效果,澳门特设反馈机制。通过定期调研客户服务满意度、投资建议采用率、投资准确性等重要指标,持续优化“一肖一码”投资指导政策及服务内容。

　　三、实施时间

　　针对以上指导意见,澳门将于2018年1月起逐步推进相关实施工作。计划在1月底开发出完善投资指导建议书模板,2月底前初步接触各合作方,3月起陆续开展试运行及优化工作。

　　四、保障措施

　　澳门特制定以下三项工作指标,以监督澳门“一肖一码”政策及服务的高效执行:

1. 涵盖业务的广泛性。确保服务覆盖投资业务过程中,涉及的不同阶段、不同类型及不同维度的投资问题。避免出现业务漏洞、市场遗缺等现象。(标准段落)
2. 服务效果层次性。量化指标直接反映出服务整体效果,跟踪服务细节,确保整体工作有质量、有层次。
3. 指导建议的科学性,通过国内外专业团队或平台提供的参考数据准确度。
   表1-6 服务指标简易一览表

　　类目 操作要求 量化指标
覆盖面 覆盖投资业务不同阶段、不同类型及不同维度 ××××(每月监测数据)
种类分成 根据业务运作阶段或业务类型划分不同的监测指标 客户满意度达到良以上占比率≥××%
效果支撑 优化效果、质量效果、层次效果支撑 投资建议采用率××%、投资准确性××%

　　五、其他

　　特此通知。

　　赋值内容
澳门金金监管局
2023年3月21日